日前召开的中央财经委员会第一次会议指出，防范化解金融风险，是实现高质量发展必须跨越的重大关口。民生银行北京分行深入学习贯彻会议精神，强化合规体系建设，强化合规检查和问题整改，强化合规考核评价和处罚，进一步夯实内控合规管理基础。

　　一是强化内控合规体系建设，落实配套工作机制。首先，充分发挥内控合规部的牵头作用。民生银行北京分行成立了内控合规部，建立了从分行到支行的各级机构内控例会制度，研讨分析、梳理排查重点业务、重点风险领域以及各项检查中发现的问题和风险隐患，切实提升风险管控的针对性、有效性。其次，探索建立合规专员工作制度。民生银行北京分行成立合规专员工作小组，对口分行职能部室和经营机构，承担对口单位的合规指导、监测、检查、督导、评价等全方位内控合规管理职责，增强了合规内控管理的主动性、全面性。再次，持续完善合规经理管理机制。该分行要求各职能部门、经营机构配置专（兼）职合规经理，制定了合规经理考核办法，激发合规经理的积极性、主动性，显著增强了内控合规工作的专业性、严肃性。

　　二是强化合规检查和反洗钱监测，完善监督评价机制。首先，完善内控合规检查机制。民生银行北京分行结合业务产品、岗位、操作流程和风险特征等因素，制定了重点检查、常态化巡查、日常监测三类检查计划，对业务经营管理过程实施不同内容、频次和重点的检查检测与预警预防，推动全行构建点、线、面结合的立体化、多层次、全覆盖的检查体系。其次，完善检查工作制度体系。根据内外部管理要求，民生银行北京分行今年拟就飞行检查、非现场检查、定期检查、专项检查、联合检查等形成工作细则，进一步细化完善检查工作制度体系，加强对合规检查工作的约束和管理，指导全辖合规检查工作有序开展。再次，持续优化检查方式方法。民生银行北京分行做精数据来源和检查方法，通过“突击式”的飞行检查，真正掌握被查单位的真实情况，实现分行对支行的强管理，同时聚焦重要风险事件、内控薄弱环节、战略重点业务、监管关注事项等检查项目，做深做透专项检查。此外，强化违规问题系统整改，主动发起违规问责。针对合规检查中存在的违规问题，民生银行北京分行通过健全制度、完善系统流程、改进管理等措施进行系统化整改，确保整改到位，同时强化对违规机构和人员的主动问责，切实做到“有错必问责、失职必问责、问责必到位”。

　　三是强化内控合规保障机制建设，夯实法治合规基础。首先，强化合规考核对经营机构的正向激励作用。民生银行北京分行制定《经营机构法治合规考核评价办法》，建立了对经营机构法治合规管理考核评价机制，大幅提高了经营机构考核中内控合规指标权重，评价结果与经营机构考核、机构负责人晋升、评优树先等挂钩，真正形成对经营机构法治合规管理的有力抓手。其次，强化合规处罚对违规机构的负面惩戒作用。民生银行北京分行积极研究建立合规问题处罚机制，给予内控合规部门直接处罚权，对问题机构拥有一定程度的处罚权力。根据问题的性质、范围的大小、整改的情况等，扣减违规机构的绩效，扣减后的绩效由分行专门用于人员培训、违规人员学习、合规文化建设及宣传等用途，以此强化合规处罚对违规机构的惩戒作用。（李伟）